Презентация нового стартапа
Ценность и польза
Когда заходит речь о любой системе — стране, компании, блокчейне, магазине у дома или даже семье — экономиста прежде всего интересует простой вопрос: что обеспечивает существование этой системы? Что ей позволяет компенсировать неизбежные потери на поддержание своего существования? За счёт каких источников она себя поддерживает, как трансформирует получаемую энергию во внутренние процессы, что производит и каким образом накапливает ресурсы?
Как мы помним, экономика изучает, как элементы внутри систем обмениваются ресурсами. На бытовом языке под ресурсами обычно имеется в виду ценность или польза. Соответственно, элементы системы, равно как и вся система, живут, пока они создают ценность или приносят пользу1. Пока они способны превращать энергию, знания, время, усилия и другие ресурсы во что-то, что кто-то другой считает ценным. И пригодным для обмена. Эта ценность может быть чем угодно: товаром, услугой, безопасностью, удобством, инфраструктурой, доверием. Когда окружающий мир принимает эту ценность и обменивает её на другие ценности, у системы появляются ресурсы, необходимые ей для продолжения собственного существования.
1 Существует отдельная категория ребят под общим названием паразиты. Которые умудряются существовать без пользы за счёт эксплуатации неэффективностей систем. Мы обязательно к ним ещё вернемся как возможной стратегии, источникам угроз и системных рисков.
Презентация нового стартапа
Именно этот непрерывный процесс производства ценности и есть источник жизнеспособности. Пока он работает, система продолжает жить. Как только поток производимой ценности ослабевает — система «заболевает», начинает проедать запасы, постепенно угасает и неизбежно погибает.
Прости, что приходится тратить время на такую простую мысль. Но по каким-то причинам часто этот момент перестаёт быть очевидным. Правительства забывают, зачем их выбирают. Компании увлекаются «модными» трансформациями. Стартапы пытаются решать выдуманные проблемы. Красотки сокрушаются ограниченной востребованностью. А криптоэнтузиасты уже который год не могут внятно ответить скептикам, в чём польза всех их изобретений. А потом в момент наступления неизбежного кризиса все делают удивлённое лицо.
Примечательно, что на бытовом уровне необходимость создания ценности для обмена её на необходимые блага (еду и модные цацки) всем интуитивно понятна. Если ты лишишься работы — станет нечем платить по счетам и придётся съезжать на улицу. Процесс бездомности можно отложить за счёт накопленных запасов или кредита. Но без нового источника дохода кризис неизбежен. По мере усложнения системы и повышения сложности внутренних процессов эта очевидная закономерность почему-то выпадает из поля зрения. Просто удивительно.
Петли, которые многое объясняют
Чтобы описывать внутреннее устройство сложных систем, в системной динамике используется свой язык. Словарь очень короткий и состоит из невероятно простых терминов: запасы, потоки и обратные связи. С их помощью можно объяснить поведение систем любой сложности — от семейного бюджета до глобальной экономики.
Запасы (stocks) — это набор располагаемых в системе ресурсов. Это могут быть деньги, люди, знания, оборудование, инфраструктура, технологии, доверие, институты. Они могут быть измеримы количественно или качественно. Их главное общее свойство: они инертны, меняются долго и медленно. Технология производства отлаживается неделями, репутация зарабатывается годами, инфраструктура строится десятилетиями, институты — поколениями.
Потоки (flows) — это процессы, которые непосредственно изменяют запасы, уменьшая их или увеличивая. Это могут быть продажи и расходы, найм и увольнения, инвестиции и износ, положительные и отрицательные отзывы. Их главное свойство — они происходят быстро, и именно они определяют динамичность системы.
Обратные связи (loops) — или петли — описывают системные процессы, взаимодействие и влияние потоков друг на друга. Именно петли определяют характер поведения системы во времени: будет ли она расти, замедляться, вести себя циклично, входить в кризис или развиваться устойчиво. Петли бывают двух типов: усиливающие и стабилизирующие.
Усиливающие петли разгоняют процессы. Классическая петля успешного стартапа представляет собой: «качественный продукт → рост пользователей → увеличение ресурсов → улучшение продукта». В период кризиса петля разгоняет процессы в обратную сторону: «ухудшение продукта → отток пользователей → сокращение ресурсов → ухудшение продукта».
Стабилизирующие петли удерживают все процессы от разгона в любую сторону, возвращая систему в равновесие или удерживая в определённых границах: рост цен сбавляет спрос; избыточная прибыль привлекает конкурентов; жёсткие кредитные условия охлаждают потребление и инвестиции; дефицит кадров ограничивает рост отрасли.
Все важные экономические истории — взлёт отрасли, надувание пузыря, крах банка, стагнация корпорации или бурный рост города — в конечном счёте определяются не цифрами в отчётах и не разовыми управленческими решениями. Их объясняет структура обратных связей. Именно сочетание усиливающих и стабилизирующих петель формирует характер поведения системы: будет ли она расти, замедляться, колебаться или входить в кризис.
Поначалу всё это может показаться немного абстрактным и путаным. Мы ещё вернёмся к подробностям. Но на деле всё проще, чем кажется: петли описывают, как потоки влияют друг на друга и как это в итоге меняет запасы.
Простой пример: денежки в твоём кошельке — это запасы. Зарплата и счета на оплату — это входящие и исходящие потоки. Простой линейный процесс2. В учебных задачах у компании и государства линейное описание точно такое же.
2 Примечательно, что в финансовом моделировании любые линейные процессы почти не представляют ценности. Про них всё известно прямо сейчас, в них нет риска, и, соответственно, доходности. Поэтому в моделях все линейные части выкидываются из уравнения.
Потоки и запасы
В реальной жизни к базовому линейному процессу почти сразу начинают пристраиваться дополнительные петли. И появляется динамика.
Если, например, твой кошелек внезапно опустеет, и ты решишь взять кредит, запускается усиливающая петля. У тебя появляются дополнительные расходы на обслуживание кредита → запасы сокращаются → нужен новый кредит. Усиливающая петля может работать и в обратную сторону: у тебя получается откладывать → ты открываешь вклад → получаешь проценты → это компенсирует часть расходов → запасы растут. Настоящие петли в действии!
Ты сама можешь с лёгкостью вспомнить и другие петли, которые оказывают прямое или косвенное влияние на твой кошелёк: качество работы, отношения с начальником, репутация, наличие подработки, изменение расходов, повышение квалификации, даже состояние твоего здоровья. Именно описанием всех этих процессов и занимается системная динамика. Через описание взаимодействий петель и потоков появляется возможность предсказывать, как система будет вести себя во времени.
Ух ты, жизнь в динамике!
В то время как петли, влияющие на личный кошелёк, мы обычно интуитивно понимаем и в состоянии держать в уме, бизнес-процессы и модели сложных систем полезно держать описанными. Тогда каждый элемент получает возможность быть измеренным, а вся система — получить настройку оповещений для отслеживания изменений.
Модель процессов страховой компании. Источник: Wikipedia
При этом нужно помнить, что системные процессы не статичны. Они постоянно тянут систему в разные стороны, оказывая влияние разной силы на её поведение.
Когда, например, преобладает усиливающая петля — начинается рост. Когда начинает доминировать стабилизирующая — система притормаживает и выходит на плато. Внешний шок или внутреннее изменение может нарушить этот баланс, и тогда сменяется поведение. Система может годами работать за счёт одной логики, пока какая-то переменная — объём рынка, стоимость ресурсов, уровень доверия, структура спроса — не изменит силу петли. И тогда прежний механизм перестаёт управлять поведением, а его место занимает другой. Это называется сменой доминирующей петли.
Так Nokia десятилетиями жила под доминированием усиливающей петли бесконечного успеха: качественный продукт → рост пользователей → дополнительные ресурсы → ещё лучший продукт. Но как только технологический цикл изменился, сменилась продуктовая парадигма, эта петля ослабла, начала доминировать другая: неактуальный продукт → отток пользователей → дефицит ресурсов → ещё большее технологическое отставание.
Lehman Brothers так же долго опирался на петлю роста стоимости активов, пока внешние условия не переключили систему в режим паники, где доминирующей стала разрушительная петля: некачественный портфель → потеря доверия → отток ликвидности → падение стоимости других активов → новая потеря доверия.
Криптовалюты переживают ровно те же процессы, только ещё быстрее: смена доминирующих петель у них происходит не за годы, а за месяцы или даже недели. Из-за чего риски и амплитуда колебаний становятся почти карикатурными.
Когда меняется доминирующая петля, меняется поведение всей системы. Резко, иногда почти мгновенно. Вчера это была растущая компания, сегодня она — банкрот. Вчера это был многообещающий рынок, сегодня — пузырь, который уже не может обеспечивать собственные потоки.
Именно поэтому, когда мы смотрим только на цифры, мы почти всегда опаздываем с выводами.
Цифры в отчётностях всегда запаздывают. Они фиксируют результат после того, как петля уже сменилась.
Если попробовать переформулировать наше интуитивное определение жизнеспособности — как способности производить ценность — в терминологии системной динамики, то получится следующее. Жизнеспособность — это способность системы поддерживать свои запасы в рабочих диапазонах. Чтобы система продолжала функционировать, потоки должны компенсировать естественный износ, переливы, утечки, эрозию, внешние шоки и внутренние дисбалансы.
Ценность в этой терминологии — это поток, который преобразует одни запасы в другие, пригодные к обмену. Поток знаний поддерживает запас компетенций, которые востребованы на рынке. Поток инноваций поддерживает запас технологий, пригодный к превращению в востребованные продукты. Поток налогов поддерживает и развивает инфраструктуру. Поток доверия обеспечивает работоспособность финансовой системы.
Жизнеспособная система умеет перестраивать петли и потоки так, чтобы продолжать пополнять запасы.
Как только петли перестают поддерживать потоки, поток перестаёт поддерживать запасы, жизнеспособность исчезает.
Невидимые задержки
Есть ещё один термин в системной динамике, за которым скрывается самая опасная часть экономического поведения — это задержки между причинами и последствиями. Они маскируют реальные процессы.
Nokia проиграла гонку, когда недооценила значение смартфона как платформы. Совету директоров и акционерам потребовались годы, чтобы осознать смену глобальной продуктовой парадигмы и потребительских предпочтений в сегменте мобильных телефонов.
Lehman не рухнул в момент появления некачественных активов в своём портфеле. Он внезапно обанкротился спустя годы, когда задержка между состоянием активов и их восприятием инвесторами стала нулевой.
СССР десятилетиями выглядел сверхдержавой, хотя потоки, поддерживающие запасы, уже деградировали. Институциональный износ был скрыт долгими задержками — структурными, культурными, идеологическими. Когда задержка исчезла, система перестала быть жизнеспособной почти мгновенно.
Ты можешь долго перекидывать деньги с кредитки на кредитку, пока внезапно не загремишь на больничный, и не успеешь уложиться в грейс-период. И тогда карточный домик, скрывавшийся за красивыми промо модных банковских продуктов, которые умеют ждать, моментально превратится в серьёзный разговор с не очень приятными людьми о твоей платёжеспособности.
Именно поэтому мы так долго твердим, что жизнеспособность — это не про деньги, не про цифры и даже не про текущие результаты. Это про структуру и внутреннюю логику. Про то, какие запасы существуют, какими потоками они поддерживаются, какие петли доминируют, какие задержки скрывают проблемы, и насколько качественно работает механизм преобразования ценностей.
Помни, что результаты наблюдения всегда зависят от позиции наблюдающего. И только тебе решать, за чем ты будешь наблюдать: смотреть на текущий баланс и тянуть линейку тренда или изучать потоки и петли, которые на самом деле удерживают запасы системы в рабочем состоянии.